Investera i Globalfonder – Så fungerar det och varför det kan löna sig
Att förstå globalfonder är ett klokt första steg för den som vill bygga en stabil och globalt diversifierad portfölj.
Därför går vi nu igenom hur globalfonder fungerar, varför de kan löna sig och vad du bör tänka på.
Avanza
Sveriges mest populära nätmäklare- Sveriges nöjdaste kunder inom sparande nio år i rad enligt Svenskt Kvalitetsindex (SKI)
- Gratis aktiehandel om du har aktier värda mindre än 50 000 kr
- Enkelt att komma igång - tar cirka 2 minuter
- Stort utbud och vissa avgiftsfria indexfonder
- Superbolånet 0,79% ränta
- Säker nätmäklare
- Låga priser
- Gratis registrering
Nordnet
Gör som en miljon andra- Nordnet är en väletablerad nätbank och mäklare i Norden.
- Nordnet erbjuder gratis courtage upp till 80 000 kr kapital
- Nordnet har ett mycket brett utbud av aktier och fonder, vilket gör det lätt att hitta det du söker.
- Användarupplevelsen på Nordnets hemsida är bra, med en ren och användarvänlig design.
- För unga investerare erbjuder Nordnet förmånliga courtageavgifter.
- Nordnets Shareville-tjänst är ett socialt nätverk för aktiemarknaden där du kan interagera med andra Nordnet-kunder och få råd och tips.
SAVR
Över 1 500 fonder – din portfölj, ditt val.- Lägre fondavgifter än traditionella plattformar SAVR erbjuder upp till 50 % rabatt på fondavgifter jämfört med traditionella plattformar.
- Stort utbud av fonder. Plattformen erbjuder över 1 600 fonder från välkända fondbolag.
- Enkelt att komma igång. Registrering och kontoöppning tar bara några minuter med BankID.
- Ingen köp- eller säljavgift. Du betalar endast den rabatterade fondavgiften; det finns inga extra avgifter för köp eller sälj.
- ISK, Fondkonto och Tjänstepension. SAVR erbjuder olika kontotyper för att passa dina behov.
- Svensk plattform med hög säkerhet. SAVR är registrerat hos Finansinspektionen och omfattas av den statliga insättningsgarantin.
Innehållsförteckning
Vad är globalfonder?
Globalfonder är investeringsfonder som placerar kapital i aktier världen över.
Genom att sprida riskerna geografiskt, får du som investerare tillgång till flera marknader och sektorer.
På så vis blir din investering mindre känslig för enskilda marknaders nedgångar.
Till exempel kan en globalfond äga aktier i amerikanska teknikbolag, europeiska industriföretag och asiatiska konsumentbolag.
Följaktligen skapas en bredare och mer stabil portfölj jämfört med en fond som enbart fokuserar på Sverige.
Fördelar med globalfonder
Att välja globalfonder har flera konkreta fördelar.
Nedan förklarar vi tre av de viktigaste – med exempel.
Att investera i globalfonder innebär flera fördelar, särskilt för dig som vill ha riskspridning och tillgång till global tillväxt. Nedan går vi igenom tre centrala fördelar, och förklarar varför de är viktiga.
1. Bättre diversifiering
För det första sprider globalfonder sina innehav över många länder och branscher.
Därför minskar risken att hela din portfölj påverkas negativt av ett lands ekonomiska svacka.
Exempelvis kan ett börsfall i Europa vägas upp av uppgångar i USA eller Asien.
Således får du en jämnare utveckling och större trygghet i ditt sparande.
2. Tillgång till global tillväxt
För det andra ger globalfonder dig möjlighet att dra nytta av tillväxtmarknader.
Även om Europa skulle ha låg tillväxt, kan till exempel Indien bidra med stark utveckling.
Tänk dig att du investerar i en fond med bolag inom förnybar energi i Kina.
Skulle efterfrågan öka där, kan det gynna fondens värde – trots svagare marknader i väst.
3. Professionell förvaltning
För det tredje sköts globalfonder ofta av erfarna fondförvaltare.
Dessa analyserar marknaden löpande och anpassar fondens innehav efter nya förutsättningar.
Till följd av detta kan fonden prestera bättre över tid, utan att du själv behöver agera aktivt.
Därmed får du tillgång till expertis utan att behöva göra egna analyser dagligen.
Två typer av globalfonder
När du funderar på att investera i globalfonder bör du känna till att det finns två huvudtyper att välja mellan. Därför går vi igenom skillnaderna nedan.
Aktivt förvaltade globalfonder
Här väljer fondförvaltaren aktivt vilka aktier som ska ingå i portföljen. Målet är att slå marknadens genomsnitt. Eftersom denna strategi kräver mer analys, är avgifterna ofta något högre.
Till exempel kan en aktivt förvaltad globalfond snabbt byta ut aktier om marknadsläget förändras. Därigenom kan den behålla sin konkurrenskraft.
Passivt förvaltade globalfonder (indexfonder)
Dessa fonder följer utvecklingen i ett index, som till exempel MSCI World Index. De kräver mindre förvaltning och har därför vanligtvis lägre avgifter.
Om du vill investera långsiktigt till låg kostnad, kan indexfonder vara ett bra val. Eftersom de följer ett brett index, får du också automatiskt stor spridning.
Exempel på populära globalfonder
För att ge en tydligare bild kommer här några globalfonder som presterat starkt den senaste tiden. På så vis ser du vad som är möjligt.
1 års avkastning:
DNB Disruptive Opportunities A (SEK) – 65 %
MS INVF Global Insight A – 43 %
Consensus Global Select A – 33 %
3 års avkastning:
Spiltan Globalfond Investmentbolag – 66 %
Delphi Global A – 64 %
Invesco Global Equity Income A USD Acc – 64 %
5 års avkastning:
Swedbank Robur Globalfond A – 166 %
Delphi Global A – 133 %
JPM Global Focus A (acc) EUR – 125 %
Dessa siffror visar att globalfonder, trots marknadens svängningar, kan ge hög avkastning över längre tidsperioder. Därför kan det vara ett starkt alternativ för långsiktigt sparande.
Viktigt att tänka på innan du investerar
Trots alla fördelar är det viktigt att tänka igenom några faktorer innan du investerar. Genom att planera smartare kan du få bättre resultat.
Avgifter gör skillnad
För det första bör du titta noga på förvaltningsavgifterna. Eftersom de påverkar avkastningen över tid, kan en låg avgift göra stor skillnad.
Till exempel kan två fonder med samma avkastning ge olika resultat efter fem år, om avgifterna skiljer sig åt. Därför lönar det sig att jämföra noggrant.
Lång investeringshorisont krävs
För det andra bör du tänka långsiktigt. Eftersom globalfonder bygger på långsiktig tillväxt och ränta-på-ränta-effekten, krävs tålamod.
Att spara i minst fem till tio år kan ge bättre utdelning. Därför passar globalfonder bäst som en del av pensionssparande eller annan långtidsplanering.
Komplettera med regionala fonder
Slutligen kan det vara smart att kombinera globalfonder med andra fonder. Eftersom många globalfonder har stor USA-exponering, kan du balansera med fonder som fokuserar på Asien eller Europa.
Till exempel kan du kombinera en global indexfond med en tillväxtmarknadsfond. På det sättet får du ännu bättre riskspridning.
Slutsats: Därför kan globalfonder vara rätt val
Sammanfattningsvis erbjuder globalfonder en balanserad, flexibel och global lösning för den långsiktiga investeraren. Genom att kombinera global exponering med professionell förvaltning får du möjlighet till stabil tillväxt.
Dessutom ger du din portfölj tillgång till olika marknader och sektorer. Därför passar globalfonder både för nybörjare och erfarna investerare som söker riskspridning.